场外基金赎回的含义及基金赎回净值计算日期解析

场外基金赎回时，其净值计算以赎回申请日当天的基金净值为准，场外基金赎回指的是投资者在非交易所市场（如直销机构柜台、银行柜台等）将持有的基金份额进行卖出，从而实现资金回笼的行为，这一过程涉及确定赎回日期并依据该日的基金净值来计算赎回金额，简而言之，场外基金赎回是以特定日期的基金净值为基础，投资者将其持有的基金份额卖出的过程。

基金赎回净值计算的关键在于投资者提交赎回申请的时间点,如果投资者在交易日的下午三点前提交赎回申请，那么基金赎回将按照当日的净值计算；如果投资者在三点后或者节假日提交赎回申请，那么将按照下一个交易日的净值计算，这里需要注意的是，交易日指的是周一到周五的正常工作时间，周末和节假日不属于交易日。

对于场外基金,其赎回净值的计算规则与场内基金类似，也是根据投资者提交赎回申请的时间点所对应的交易日净值来计算，不同的是，场外基金的赎回可能会涉及到更多因素，例如基金类型、基金公司公布的净值等，在赎回场外基金时，投资者需要特别注意基金公司的净值公布时间，以避免因时间差导致的误解或损失。

不同类型的基金在交易时间、确认时间等方面可能存在差异，但赎回净值的计算基本都是以申请当日为准，投资者在选择赎回时间时，应尽量在交易日的工作时间内申请赎回，避免节假日和周末，以减少赎回时间，提高资金流动性，对于涉及海外市场的基金，如QDII基金等，投资者还需特别注意其净值计算和公布时间可能因海外市场交易时间的差异而有所不同。